Esta página junta as quatro formas de mover as contas sem digitar uma a uma:

• Cobrança (boleto): registrar boletos no banco para as contas a receber.
• Régua de cobrança: lembrete automático antes e depois do vencimento.
• Link de pagamento: o cliente paga uma conta com Pix, boleto ou cartão.
• Pagamento em lote: pagar vários fornecedores com um arquivo só.

Tanto a cobrança quanto o pagamento em lote funcionam por arquivo: o Jefácil gera o arquivo, você envia pelo internet banking e depois importa o retorno do banco. O sistema não se conecta ao banco.

Cobrança por boleto

Fica em Financeiro › Cobrança (boleto).

1. Configurar o convênio

O convênio de cobrança é o que o banco te deu para registrar boleto. Em Novo convênio, informe:

• a conta bancária (do tipo Banco) que recebe;
• banco, agência, conta, número do convênio e carteira;
• beneficiário e CNPJ/CPF;
• juros ao mês, multa por atraso e em quantos dias o banco baixa o boleto vencido.

Layout: o CNAB 240 da FEBRABAN serve para os bancos em geral. O CNAB 400 só existe aqui para Itaú e Bradesco.

O próximo nosso número e o próximo NSA só sobem. O banco recusa remessa com NSA repetido, e nosso número repetido registra dois boletos iguais.

2. Gerar a remessa

Gerar remessa… lista as contas a receber que podem virar boleto. Uma conta fica de fora, com o motivo na tela, quando está sem cliente, com cliente sem CPF/CNPJ ou sem endereço, já vencida ou já com boleto. Marque as contas e baixe o arquivo para enviar ao banco.

A remessa também leva pedidos de baixa: um boleto ainda registrado no banco de uma conta que você já recebeu ou cancelou aqui. Sem o pedido, o banco continua cobrando.

O Jefácil não imprime o boleto. O PDF e a linha digitável saem do seu banco depois que ele registra a remessa.

3. Importar o retorno

Importar retorno… lê o arquivo que o banco devolve. Primeiro aparece a prévia, sem gravar nada. Depois, Importar e dar baixa:

• Um boleto pago vira o recebimento da conta, na conta do convênio.
• A tarifa do banco vira uma conta a pagar já paga, separada. O recibo do cliente mostra o valor que ele pagou.
• Um boleto rejeitado ou baixado só fica marcado.
• O mesmo arquivo importado duas vezes é recusado.

4. Conciliar com o extrato

O crédito do banco pode vir bruto ou já sem as tarifas. Em Retornos, Conciliar com o extrato… liga o retorno à linha certa. Se ela já estava importada, a conciliação acontece sozinha. Para desfazer um retorno conciliado, desfaça antes a conciliação na grade Contabilizar.

Régua de cobrança

Financeiro › Régua de cobrança manda lembretes para os clientes com conta a receber em aberto, com o link de pagamento dentro da mensagem.

• Régua ligada: desligada, nada é enviado. Ligue só depois de conferir a prévia.
• Por onde avisar: WhatsApp e e-mail. O WhatsApp não sai sozinho: a mensagem fica pronta na fila, e você envia com um clique (Abrir no WhatsApp).
• Quando avisar: os degraus em dias a partir do vencimento. O padrão é 3 dias antes, no dia, e 3, 7 e 15 dias depois. Cada degrau manda uma vez por conta.
• Limites de segurança: hora do envio (entre 6h e 21h, no horário da loja), valor mínimo e máximo por dia. O que passar do máximo fica para o dia seguinte, e essa é a trava contra disparo em massa.
• O que a mensagem diz: deixe em branco para usar o texto padrão, ou escreva o seu com as variáveis.
• Ver quem seria cobrado hoje: prévia só de leitura.

Para um cliente que combinou outro prazo, use o ⋮ da conta em Contas a receber: Parar a régua nesta conta ou Parar a régua para este cliente. Você continua podendo cobrar à mão.

Sem conta recebedora configurada, a mensagem sai sem link, e vale só como lembrete.

Link de pagamento

Em Contas a receber, Gerar link de cobrança cria uma página em que o cliente paga aquela conta com Pix, boleto ou cartão. Cobrar no WhatsApp manda o link com a mensagem pronta.

• Quando o cliente paga, a baixa é feita sozinha.
• Gerar link novo desativa o anterior. Um código Pix já gerado continua pagável, e o pagamento é registrado normalmente.
• O link precisa de uma conta configurada em Configurações › Contas recebedoras.

Pagamento em lote

Financeiro › Pagamento em lote gera o arquivo de pagamentos para o internet banking (o mesmo que o banco chama de SISPAG ou Multipag, no padrão CNAB 240) e depois importa o retorno para dar baixa nas contas a pagar.

Configurar

Cadastre o convênio de pagamento que o banco entregou numa conta do tipo Banco: banco, agência, conta, número do convênio, empresa pagadora e CNPJ.

No cadastro de cada fornecedor, informe a chave Pix ou os dados bancários. É daí que sai o destino do pagamento.

Montar o lote

Montar lote lista as contas a pagar em aberto do período. A forma de cada pagamento é decidida pela conta:

Uma conta com pendência aparece com o motivo e não pode ser marcada: aguardando aprovação do dono, aprovação recusada, já num lote enviado, fornecedor sem Pix nem conta, fornecedor sem CPF/CNPJ, linha do boleto inválida ou conta de outra filial.

• Pagar em: em branco, cada conta vai no seu vencimento (a vencida sai hoje).
• Gerar o arquivo não paga nada. A conta só recebe baixa com o retorno do banco.
• Cancelar lote libera as contas para outro lote, enquanto o banco não aceitou o arquivo.

Retorno

Importar retorno do banco mostra a prévia e depois dá a baixa:

• Pago: a conta recebe a baixa na conta do convênio, no dia em que o banco pagou.
• Agendado: fica marcado até o próximo retorno.
• Rejeitado: só fica marcado, com o motivo do banco.

No extrato, o lote inteiro costuma sair numa linha de débito só. Conciliar liga essa linha ao retorno. Se houver uma única linha com aquele valor, a conciliação é automática.

Quem pode

• Cobrança (boleto): ver exige Ver contas bancárias. Configurar o convênio, gerar remessa e importar retorno exigem Importar extratos e conciliar transações.
• Régua de cobrança: ver exige Ver TODO o financeiro. Configurar exige Lançar contas a pagar/receber.
• Pagamento em lote: o convênio exige Importar extratos e conciliar transações. Montar lote e importar retorno exigem Lançar contas a pagar/receber, a mesma permissão do botão Pagar.