Uma venda de R$ 300 no crédito em 3x não é R$ 300 no banco hoje. São três parcelas, cada uma menos a taxa da maquininha, caindo em datas diferentes. O Jefácil acompanha isso em duas telas:
- Financeiro › Recebíveis: o que a maquininha, a carteira digital ou o canal ainda vai depositar.
- Financeiro › Arquivo da adquirente: o extrato do portal da maquininha conferido contra as suas vendas.
Como a parcela nasce
A parcela a receber nasce sozinha, na venda, quando a forma de pagamento está ligada a uma conta do tipo Maquininha / adquirente, Carteira digital ou Marketplace em Bancos. Ninguém digita nada.
O que cada parcela vale e quando cai sai da Taxa da maquininha da forma, em Configurações › Formas de pagamento:
- Taxa (%) e + fixo por venda: o MDR que a adquirente cobra.
- Cai em (D+n): em quantos dias o dinheiro cai. O padrão é D+1 no débito e D+30 no crédito.
- Como o parcelado cai: Uma parcela por vez ou Tudo junto no prazo. Se a taxa não estiver configurada, a parcela aparece como Sem taxa, e o líquido fica igual ao bruto por falta de cadastro, não porque a adquirente não cobrou. O mesmo aviso aparece no DRE e no Fechamento do dia.
Cancelar ou devolver a venda gera um estorno: uma linha negativa que abate a parcela original.
A tela de Recebíveis
Cada linha é uma parcela, com o dia em que cai, a conta, a forma, a situação, o bruto, a taxa e o líquido. Clique em Abrir a venda para ver a venda de origem.
| Situação | Quer dizer |
|---|---|
| Previsto | Ainda vai cair |
| Antecipado | Você antecipou no portal da adquirente e registrou aqui |
| Liquidado | O repasse caiu no banco e foi conciliado |
| Divergente | Passou 3 dias da data prevista e o dinheiro não caiu |
| Cancelado | A venda foi cancelada |
No topo aparecem o total a receber de maquininha e canal (tudo em aberto, sem filtro de período), o que está atrasado e o bruto, a taxa e o líquido do período. Só os atrasados filtra as parcelas vencidas e não pagas. Mais exporta CSV e imprime em PDF.
A tela só mostra. Quem cria a parcela é a venda, e quem a marca como paga é a conciliação do repasse.
O líquido de cada parcela já está no saldo da conta da maquininha em Bancos desde o dia da venda. O que falta é ele sair da adquirente e cair no banco. É por isso que a Previsão de saldo sabe o dia em que cada parcela entra no banco.
Conciliar o repasse
A maquininha deposita num crédito só o repasse de várias vendas. Na grade Contabilizar, no ⋮ desse crédito, use Liquidar recebíveis (lote)…:
- A tela sugere lotes: parcelas da mesma conta com o mesmo dia previsto.
- Marque as parcelas que o crédito paga.
- Se faltar dinheiro, a diferença entra como despesa (taxa da adquirente). Se nenhuma conta for escolhida, vai para a conta da taxa da forma de pagamento.
- Se sobrar, a diferença entra como receita, numa conta que não é de venda, porque a venda já foi contada quando aconteceu.
Na importação do extrato, se houver um único lote que bate exatamente com o crédito, ele é liquidado sozinho. Desfazer volta as parcelas para previstas.
O repasse de marketplace tem uma página própria: Repasse dos marketplaces.
Arquivo da adquirente
O portal da maquininha fornece um extrato das vendas, das taxas e da agenda de pagamentos. Em Financeiro › Arquivo da adquirente, Enviar arquivo cruza esse extrato com o que cada venda previa receber e lista só o que não bate.
Layouts aceitos:
- Cielo (EDI 3.0).
- Rede (extrato eletrônico de vendas a crédito).
- Planilha genérica (CSV ou Excel), para qualquer outra adquirente. Exporte a planilha do portal e use Baixar modelo de planilha.
Você escolhe o layout. O sistema nunca adivinha, porque dois extratos parecidos lidos pelo layout errado dão um número errado sem dar erro. Reenviar o mesmo arquivo é recusado.
Antes de gravar, uma prévia mostra quantos lançamentos casaram, quantos não têm parcela correspondente e quantas divergências há. Importar não mexe em dinheiro.
As divergências
| Tipo | O que aconteceu |
|---|---|
| Taxa maior que a contratada | A adquirente cobrou mais do que a taxa cadastrada. O sino avisa |
| Taxa menor que a contratada | Cobrou menos |
| Caiu em outro dia | A agenda mudou |
| Parcela antecipada | O arquivo mostra uma antecipação |
| Chargeback / Venda cancelada | Estorno do lado da adquirente |
| Valor diferente da venda | O valor no arquivo não é o da venda |
| Sem parcela correspondente | Está no arquivo e não tem venda sua (tarifa, aluguel do terminal) |
| Não veio no arquivo | A parcela é sua e o arquivo não trouxe |
Para cada divergência:
- Aceitar: a parcela passa a valer o que está no arquivo, e a diferença entra no financeiro na data do arquivo. Dá para desfazer.
- Marcar disputa: você vai cobrar a adquirente.
- Descartar.
Uma linha sem parcela correspondente não se aceita, porque não há parcela para ajustar. Uma tarifa ou um aluguel de terminal entra como despesa pela grade Contabilizar.
Quem pode
Ver as duas telas exige Ver contas bancárias. Enviar arquivo e decidir as divergências exige Importar extratos e conciliar transações.