Pra quem vende a prazo pra cliente de confiança, duas ferramentas protegem o caixa: o limite de crédito de cada cliente e o parcelamento do fiado.

Definir o limite

Em Clientes › editar, campo Limite de crédito (R$):

• Vazio: sem limite.
• Com valor: o sistema soma o que o cliente já deve (as contas em aberto e vencidas) com a venda nova. Se passar do limite, a venda a prazo é barrada.

Exemplo: limite de R$ 5.000,00 e R$ 3.200,00 já em aberto. Uma venda fiado de R$ 1.500,00 passa (fica em R$ 4.700,00). Uma de R$ 2.000,00 é barrada, porque levaria a dívida a R$ 5.200,00.

O limite vale no PDV, no faturamento de pedidos, nas entregas e no cheque pré-datado.

O que aparece na hora de vender

Quando o cliente tem limite, a tela de pagamento mostra:

Limite de crédito
Limite:     R$ 5.000,00
Em aberto:  R$ 3.200,00
Após:       R$ 5.200,00   ← em vermelho quando estoura

Passar do limite

Quem pode liberar aparece com a opção Sobrepor limite (responsabilidade do gerente): o dono, o administrador e quem tem a permissão de cancelar vendas. Quem não tem a permissão vê o aviso pra pedir a um gerente ou diminuir o valor a prazo.

Parcelar o fiado

Ao escolher Fiado, a venda pede:

• Parcelas;
• Vencimento da primeira e a cada quantos dias vem a próxima (30 gera 30/60/90).

O prazo padrão do fiado de cada loja fica em PDV › Ajustes · PDV › Prazo padrão do fiado (dias).

Cada parcela vira uma conta a receber no nome do cliente. O valor é dividido em partes iguais, e a última absorve os centavos: R$ 100,00 em 3 vira R$ 33,33 + R$ 33,33 + R$ 33,34.

O comprovante da venda fiado sai como termo de dívida, com a lista de vencimentos de cada parcela, pra o cliente assinar.

Cheque pré-datado

Cheque também é forma de pagamento. À vista, ele é recebido na hora. Pré-datado (com “bom para” futuro, ou em vários cheques) segue o mesmo caminho do fiado: exige cliente, respeita o limite e vira conta a receber com o número, o banco e o emitente do cheque.

Acompanhar o que o cliente deve

• Em Clientes, o menu ⋮ do cliente tem Fiado: a caderneta com o que ele pegou e o que pagou nesta loja, quanto deve hoje e quanto já venceu. Dali mesmo, Receber fiado.
• Em Financeiro › Contas a receber, filtre pelo cliente pra ver as parcelas abertas, pagas e vencidas.

O pagamento pode ser parcial: o cliente paga R$ 500,00 de uma parcela de R$ 800,00 e o resto fica em aberto. Pagamento com atraso pode cobrar multa e juros, e o sistema registra o que foi pago de fato. Veja fiado.

Cobrar por boleto

Pra quem cobra cliente B2B por boleto, as contas a receber podem virar boleto registrado no banco, com remessa e retorno. Veja cobrança por boleto.

Cancelamento

Cancelou a venda? As parcelas em aberto são canceladas junto. Parcela que já foi paga fica como está: o dinheiro entrou de verdade, e cabe a você decidir se devolve ou deixa como crédito.