Duas telas respondem às perguntas de caixa, uma do lado da outra no menu:

Financeiro › Fluxo de caixa: o que já passou pelas contas e o que vai passar, agrupado por dia, semana ou mês.
Financeiro › Previsão de saldo: “vou ter caixa no dia 15?”, dia a dia, nos próximos 30, 60 ou 90 dias.

As duas usam a mesma conta. O saldo de hoje é o mesmo de Bancos e do Extrato.

Previsão de saldo

A previsão parte do saldo de hoje e soma, dia a dia:

o restante das contas a receber em aberto;
as parcelas do cartão que a maquininha ainda vai depositar (Recebíveis);
menos o restante das contas a pagar em aberto;
menos as faturas de cartão da empresa (Cartões de crédito);
e as próximas ocorrências das contas recorrentes que ainda nem viraram conta.

Uma conta vencida entra no dia de hoje. Uma recorrente de valor variável entra com a estimativa, marcada como estimada.

O topo diz logo o que importa: Seu caixa fica negativo no dia X, ou Seu caixa não fica negativo, com o menor saldo do período. Toque num dia do gráfico para ver o que entra e o que sai nele.

De onde parte o saldo

Sem nada informado, a previsão parte do saldo das contas em Bancos: o saldo inicial de cada conta mais o que passou por ela.
Informar meu saldo serve para quem não usa Bancos: você diz quanto tem hoje (caixa e banco somados) e a previsão parte daí, somando o que o extrato trouxe depois.
Se o saldo informado ficou velho, a tela avisa há quantos dias ele foi informado.
Entram as contas da loja e as da empresa. O dinheiro da conta da empresa entra na previsão de cada loja, porque paga as contas de qualquer uma delas.

O quadro O que esta previsão ainda não sabe lista o que ficou de fora, como uma recorrente sem valor para prever ou um saldo na maquininha que nenhuma parcela explica.

Cenários (e se…?)

Na Previsão, Cenários (e se…?) compara até 3 cenários com a previsão de hoje, no mesmo gráfico. Nada aqui altera o financeiro: é só simulação. Cada cenário aceita ajustes como:

Cliente atrasa: um cliente paga N dias depois.
Inadimplência: uma parte das contas a receber não é paga.
Mudar a data de uma conta: pagar ou receber uma conta noutro dia.
Variar recebíveis ou recorrentes: o cartão, as receitas recorrentes ou as despesas recorrentes sobem ou descem um percentual.
Vendas futuras: a previsão normal não conta venda que ainda não aconteceu. Este ajuste soma as vendas no ritmo dos últimos 30 dias, com um percentual a mais ou a menos.
Despesa ou receita hipotética, uma vez ou todo mês.

Os atalhos Otimista e Pessimista montam um cenário pronto. Os cenários ficam salvos para comparar de novo depois.

Antecipação de recebíveis

Se a previsão mostra um furo, Antecipar recebíveis calcula quanto custa cobri-lo antecipando as parcelas do cartão.

Informe a taxa de antecipação de cada adquirente, em % ao mês. Ela fica guardada.
Escolha o dia do crédito e a estratégia: Parcelas mais próximas ou Menor custo. Dá para marcar e desmarcar parcelas à mão.
A tela mostra o custo, a taxa efetiva, o prazo médio e o saldo com e sem antecipar. Se nem antecipando tudo o furo fecha, ela avisa.

A simulação não grava nada. Quem antecipa de verdade é você, no portal da adquirente. Depois, Registrar antecipação conta ao Jefácil o que foi feito: as parcelas passam a cair no dia do crédito, e o custo vira despesa financeira. Uma antecipação registrada pode ser desfeita.

Fluxo de caixa

Financeiro › Fluxo de caixa mostra o dinheiro que passou pelas contas (o realizado) e o que vai passar (o previsto), da loja, de uma filial ou de Todas as lojas, e opcionalmente de uma conta só.

Realizado: o que entrou e saiu das contas, do caixa e da maquininha. Saldo inicial, mais entradas, menos saídas, mais ou menos transferências, dá o saldo de hoje.
Transferências entre contas não são receita nem despesa. Elas ficam numa coluna própria e só mexem no saldo.
Previsto: a mesma conta da Previsão de saldo, nos próximos 30, 60 ou 90 dias (em Filtros). Ele só aparece quando o período termina hoje.
Agrupar por dia, semana ou mês. Exportar CSV baixa a tabela.
Por filial: com mais de uma loja, cada loja numa linha e as contas da empresa numa linha própria, contadas uma vez. A soma das linhas é o total de cima.
Por CNPJ: com empresas de CNPJs diferentes, veja Grupo de empresas.

O aviso O que este fluxo não soma lista o que aconteceu no período mas não passou por conta nenhuma: pagamento de venda cuja forma não tem conta, conta paga ou recebida sem conta bancária e caixa ainda aberto (o dinheiro do turno só entra no fechamento).

Alertas no sino

O sino avisa quando a previsão da rede fica negativa, quando uma conta está com saldo negativo e quando há contas a pagar vencendo ou vencidas.

Orçamento

A meta mês a mês por conta do plano, comparada com o realizado, está em DRE › Orçamento.